转账记录不是万能的！ 作者：未知     时间：2021-07-05    来源：泰科

田野律师个人简介：

毕业于河北科技大学，法学学士，本科学历。于2013年加入中国共产党，现为河北泰科律师事务所执业律师。

“ 王某与孙某某投资合同 ”纠纷案

一、案例基本信息

案例类型：投资合同纠纷

业务类别民事

判决时间：一审： 2019 年 10 月 30 日

二审： 2020 年 4 月 21 日

         审理机构：一审：廊坊经济技术开发区人民法院

二审：廊坊市中级人民法院

代理律师姓名：田野律师

委 托 人：孙某某

二、案情简介

孙某某原经营美容业务，一次偶然的机会解除到了某交易平台关于现金交易的广告宣传，孙某某将资金投入后，确实产生了一部分收益。王某得知后，找到孙某某意欲参加投资活动。后王某先后向孙某某及孙某某家人转账17万余元，孙某某帮助王某开通账号并由王某亲自进行交易操作。所获得的的收益经过孙某某之手支付至王某，共计30000余元。后该交易平台关闭，致使投资者的投资款项无法追回。王某遂起诉孙某某要求返还投资款14余万元。

一审过程中，代理人提出以下答辩意见：第一，孙某某并非是投资平台的代理人或者工作人员，而是投资者中的一员，也同样是投资行为的受害者。王某的投资行为并非向孙某某投资，而是孙某某代王某向第三方投资的行为，王某无权向孙某某主张权利；第二，王某作为拥有完全民事行为能力的成年人，对于与投资行为共存的相应风险，王某也应当知悉，对于投资风险自担的行业惯例，应当尊重。

一审法院认为，现金转账本身不具有债权债务关系的法律效力，王某仅以转账记录要求孙某某主张权利缺乏事实基础，证据不足，法院未予支持。且根据双方的陈述，高交易平台存在明显的非法传销的显著特征，涉嫌违法犯罪，非民事法律行为，故法院不予保护，判决驳回王某的诉讼请求。

王某不服一审判决，提起上诉。二审法院认为，双方除提交之间的资金来往外，无其他证据。从一二审程序的陈述来看，造成资金无法收回的原因在于该系统关闭所致，故一审法院认定该平台具有非法传销特征，涉嫌违法犯罪系非民事法律行为并无不当，但认为该情形不属于民事诉讼审理范围，对一审法院的判决结果认为处理不当，予以纠正，裁定驳回王某的起诉。

三、案例评析

在实际生活当中，当事人之间很多是碍于朋友之间的情面并不注意保存相应证据，一旦证据不足，就会有导致败诉的风险。类似的案例还有民间借贷合同纠纷案件，很多当事人会问到这样一个问题：没有借条或者欠条，有微信聊天记录但是微信拉黑找不到了，只有转账记录能不能胜诉。对于这种情况结果应该是比较明显的。按照上述案例的法院判决理论，现金转账本身不具有证明债权债务关系存在的法律效力。

此外，对于投资类案件来说，尤其是对其中的投资者来说，风险较大。在投资成功存在收益的情况下，投资者倾向于主张双方为投资合同法律关系来主张红利，而一旦投资失败，投资者反过来主张双方为民间借贷合同法律关系试图“保本”。但是无论是投资合同还是民间借贷合同法律关系，还要结合案件事实和证据情况来综合评判。

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